Metodické a výkladové materiály
Úřední sdělení ČNB
- Pravidla obezřetného podnikání – úřední sdělení
- Úřední sdělení ze dne 5. srpna 2020 (pdf, 173 kB) k výkladu pojmů důvěryhodnost a odborná způsobilost
- Úřední sdělení ze dne 8. ledna 2018 (pdf, 70 kB)o zrušení některých úředních sdělení České národní banky v návaznosti na zákon č. 204/2017 Sb., kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony
- Úřední sdělení ze dne 24. října 2017 (pdf, 160 kB) k prokazování odborných znalostí a dovedností pro poskytování investičních služeb odbornou zkouškou vykonanou před 3. lednem 2018
- Úřední sdělení ze dne 11. dubna 2017 (pdf, 75 kB) o uznání odborné zkoušky organizované Vysokou školou finanční a správní, a. s.
- Úřední sdělení ze dne 19. srpna 2016 (pdf, 177 kB) k výkonu činnosti na finančním trhu – cloud computing
- Úřední sdělení ze dne 11. ledna 2016 (pdf, 824 kB) k některým ustanovením vyhlášek o předkládání výkazů bankami a pobočkami zahraničních bank, spořitelními a úvěrními družstvy a obchodníky s cennými papíry České národní bance
Třídící znak: 20116390
- Úřední sdělení ze dne 14. prosince 2015 (pdf, 80 kB) o uznání odborné zkoušky „Investiční poradce se specializací pro kolektivní investování (IP-KI)“ organizované Evropskou asociací finančního plánování Česká Republika
- Úřední sdělení ze dne 29. ledna 2014 (pdf, 507 kB) k některým ustanovením vyhlášek o předkládání výkazů bankami a pobočkami zahraničních bank, spořitelními a úvěrními družstvy a obchodníky s cennými papíry České národní bance
- Příloha úředního sdělení pro OCP a IZ: Příloha č. 3 – Informace o konsolidačním celku – doplněk k výkazu E (ČNB) 80-01 (xls, 135 kB)
- Úřední sdělení ze dne 17. ledna 2014 (pdf, 144 kB) o podmínkách přípustnosti pobídek při distribuci některých produktů na finančním trhu – je dotčeno zákonem č. 204/2017 Sb. kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony a přímo účinnými předpisy Evropské unie týkajícími se trhů finančních nástrojů, připravuje se aktualizace
- Úřední sdělení ze dne 21. března 2012 (pdf, 308 kB) o uznání některých odborných zkoušek organizovaných Evropskou asociací finančního plánování Česká republika
- Úřední sdělení ze dne 25. března 2010 (pdf, 132 kB) o uznání některých makléřských zkoušek
- Úřední sdělení ze dne 18. února 2010 (pdf, 130 kB) o uznání některých odborných zkoušek organizovaných Institutem pro finanční trh Ekonomicko-správní fakulty Masarykovy univerzity
- Úřední sdělení ze dne 7. července 2008 (pdf, 145 kB), jímž se oznamuje praxe České národní banky k výpisu nebo opisu z evidence Rejstříku trestů
Obecné pokyny evropských orgánů dohledu
- Obecné pokyny o použití skupinového kapitálového testu pro skupiny investičních podniků v souladu s čl. 8 nařízení (EU) 2019/2033 (EBA/GL/2024/03, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny pro srovnávání postupů v oblasti rozmanitosti, včetně politik rozmanitosti a rozdílů v odměňování podle pohlaví, podle směrnice 2013/36/EU a směrnice (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2023/08, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA k požadavkům na řízení produktů podle směrnice MiFID II (ESMA35-43-3448, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny k vnitřnímu systému správy a řízení (EBA/GL/2021/05, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA k některým aspektům požadavků směrnice MiFID II ohledně vhodnosti (ESMA35-43-3172, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA k určitým aspektům požadavků směrnice MiFID II na odměňování (ESMA35-43-3565, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Společné obecné pokyny EBA a ESMA k společným postupům a metodikám procesu dohledu a hodnocení (SREP) podle směrnice (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09, ESMA35-36-2621, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA ke shromažďování údajů o osobách s vysokými příjmy podle směrnice 2013/36/EU a směrnice (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/08, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k srovnávání postupů odměňování a rozdílů v odměňování žen a mužů podle směrnice (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/07, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ke kritériím pro osvobození investičních podniků od požadavků na likviditu v souladu s čl. 43 odst. 4 nařízení (EU) 2019/2033 (EBA/GL/2022/10, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA a ESMA k posuzování vhodnosti členů vedoucího orgánu a osob v klíčových funkcích (EBA/GL/2021/06, ESMA35-36-2319, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k řádným zásadám odměňování podle směrnice (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2021/13, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny k nařízení o zneužívání trhu o odložení zveřejnění vnitřních informací a interakce s obezřetnostním dohledem (ESMA70-159-4966, pdf, 199 kB)
- Obecné pokyny ESMA k některým aspektům požadavků směrnice MiFID II ohledně přiměřenosti a režimu execution only (ESMA35-43-3006, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k řádným zásadám odměňování podle směrnice 2013/36/EU (EBA/GL/2021/04, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA ohledně zajišťování cloudových služeb u externích poskytovatelů (ESMA50-164-4285 CS, externí odkaz)
- Obecné pokyny ESMA k posuzování znalostí a dovedností (ESMA/GL/2015/1886; externí odkaz)
- Obecné pokyny ESMA k některým aspektům požadavků MiFID II na funkci compliance (ESMA35-36-1952 CS; externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k outsourcingu (EBA/GL/2019/02, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny k aplikaci přílohy I oddílu C odst. 6 a 7 směrnice MiFID II (ESMA-70-156-869 CS, externí odkaz)
- Obecné pokyny ESMA k vázanému prodeji (ESMA/2016/574 CS, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny pro vyřizování stížností pro odvětví cenných papírů (ESMA) a bankovnictví (EBA) (JC/2018/35, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA ke komplexním dluhovým nástrojům a strukturovaným vkladům (ESMA/2015/1787 CS, externí odkaz)
- Obecné pokyny k některým aspektům požadavků směrnice MiFID II ohledně vhodnosti (ESMA35-43-1163, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k jednotnému zpřístupňování informací podle článku 473a nařízení (EU) č. 575/2013 (CRR), pokud jde o přechodná ustanovení pro zmírnění dopadu zavedení IRFS 9 na kapitál (EBA/GL/2018/01, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA k požadavkům na řízení produktů podle směrnice MiFID II (ESMA 35-43-620 CS, externí odkaz) a související sdělení ČNB.
- Společné obecné pokyny k obezřetnostnímu posuzování nabývání nebo zvyšování kvalifikovaných účastí ve finančním sektoru (JC/GL/2016/01, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k informacím o interních postupech pro hodnocení kapitálové přiměřenosti (ICAAP) a přiměřenosti likvidity (ILAAP) shromažďovaným pro účely přezkumu a vyhodnocení (SREP) (EBA/GL/2016/10, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k řádným zásadám odměňování podle čl. 74 odst. 3 a čl. 75 odst. 2 směrnice 2013/36/EU a k informacím v zpřístupňovaným podle článku 450 nařízení (EU) č. 575/2013 (EBA/GL/2015/22, externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k převodu významného úvěrového rizika v rámci sekuritizace (externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k uveřejňování zatížených a nezatížených aktiv (externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k použitelné pomyslné diskontní sazbě pohyblivé složky odměny (externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Doporučení EBA k používání Legal Entity Identifier (externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA k internal governance (řídicí a kontrolní systém) (externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA pro pokročilý přístup k měření (AMA) – rozšíření a změny (externí odkaz) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA o stresovém rizikovém potenciálu (pdf, 367 kB) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny EBA o požadavku k dodatečnému riziku selhání a migrace (pdf, 394 kB) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA pro zásady a postupy v oblasti odměňování podle MiFID (pdf, 343 kB) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA k požadavkům směrnice MiFID na funkci compliance (pdf, 374 kB) a související sdělení ČNB
- Obecné pokyny ESMA k měření rizik a výpočtu otevřené pozice pro určité typy strukturovaných SKIPCP (pdf, 270 kB) a související sdělení ČNB
Stanoviska a odpovědi na dotazy
- Přehled vydaných stanovisek České národní banky týkajících se odborných regulatorních dotazů je publikován prostřednictvím samostatné webové aplikace.
- Otázky a odpovědi ČNB na často kladené dotazy (FAQ)
- Otázky a odpovědi EK a ESMA k MIFID (externí odkaz, pouze anglicky)
- Otázky a odpovědi EK a EBA k regulaci finančního trhu (tzv. Single Rulebook Q&A) (externí odkaz, pouze anglicky) – k nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 (CRR) o obezřetnostních požadavcích na úvěrové instituce a investiční podniky, k nařízení (EU) 2017/2402 (SecReg), kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci, k nařízení č. 648/2012 (EMIR) o OTC derivátech, ústředních protistranách a registrech obchodních údajů, k nařízení (EU) č. 909/2014 (CSDR) o zlepšení vypořádání obchodů s cennými papíry v Evropské unii a centrálních depozitářích cenných papírů, k nařízení (EU) 2015/847 (WTR) o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků a k nařízení (EU) 2015/751 (IFR) o mezibankovních poplatcích za karetní platební transakce, ke směrnici Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU (CRD) o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o obezřetnostním dohledu nad úvěrovými institucemi a investičními podniky, ke směrnici Evropského parlamentu a Rady 2014/59/EU (BRRD), kterou se stanoví rámec pro ozdravné postupy a řešení krize úvěrových institucí a investičních podniků, ke směrnici Evropského parlamentu a Rady 2014/49 (DGSD) o systémech pojištění vkladů, ke směrnici Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2366 (PSD2) o platebních službách na vnitřním trhu, ke směrnici Evropského parlamentu a Rady 2014/17/EU (MCD) o smlouvách o spotřebitelském úvěru na nemovitosti určené k bydlení, ke směrnici Evropského parlamentu a Rady2008/48/ES (CCD) o smlouvách o spotřebitelském úvěru, ke směrnici (EU) 2015/849 (AMLD) Evropského parlamentu a Rady, o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, ke směrnici 2014/92/EU (PAD) o porovnatelnosti poplatků souvisejících s platebními účty, změně platebního účtu a přístupu k platebním účtům se základními prvky, ke směrnici 2009/110/EC (EMD) o přístupu k činnosti institucí elektronických peněz, o jejím výkonu a o obezřetnostním dohledu nad touto činností, ke směrnici 2002/65/EC (DMD) o uvádění finančních služeb pro spotřebitele na trh na dálku a k prováděcím nařízením (RTS, ITS) a obecným pokynům EBA (GL)
Ostatní materiály
- Sdělení o přístupu ČNB k uveřejňování informací podle nařízení (EU) č. 575/2013 a vyhlášky č. 163/2014 Sb. ve světle COVID -19
- Seznamy EBA (externí odkaz, anglicky) s informacemi relevantními pro výpočet kapitálových požadavků k úvěrovému riziku podle nařízení (EU) č. 575/2013
- Registry ESMA (externí odkaz, anglicky)
- Seznam regulovaných trhů, mnohostranných a organizovaných obchodních systémů a systematických internalizátorů (externí odkaz, anglicky) podle § 2 odst. 2 a 3 zákona č. 256/2004 Sb., ve znění pozdějších předpisů
- Obecné pokyny při uplatňování individuálních diskrecí Českou národní bankou (pdf, 90 kB)a přehled oblastí, v nichž lze uplatnit individuální diskreci (pdf, 343 kB)
- Seznam nástrojů kmenového tier 1 kapitálu pro účely nařízení (EU) č. 575/2013 (externí odkaz, anglicky)
- Metodika Komise pro cenné papíry k delegování činností (převzatá Českou národní bankou)
- Metodika Komise pro cenné papíry k odborné péči (převzatá Českou národní bankou)
- Metodika Komise pro cenné papíry k veřejným dražbám (převzatá Českou národní bankou)
- Podívejte se na dohledová úřední sdělení a benchmarky k tématu této stránky