(EBA/GL/2024/11)
Dne 4. července 2024 vydal Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) na základě zmocnění uvedeného v čl. 36 (prvním a druhém pododstavci) nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2023/1113 ze dne 31. května 2023 o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků a některých kryptoaktiv a o změně směrnice (EU) 2015/849 (dále jen „nařízení TFR“) Obecné pokyny k požadavkům na informace v souvislosti s převody peněžních prostředků a převody některých kryptoaktiv podle nařízení (EU) č. 2023/1113 (EBA/GL/2024/11, externí odkaz v češtině) (dále jen „pokyny“).
Tyto pokyny jsou určeny příslušným orgánům podle čl. 4 odst. 2 bodu i) nařízení o zřízení EBA a finančním institucím podle čl. 4 odst. 1 téhož nařízení.
K vydání pokynů EBA přistoupil v návaznosti na nahrazení nařízení (EU) č. 2015/847 nařízením TFR, kterým se dosavadní informační povinnosti při převodu peněžních prostředků rozšiřují i na transakce s kryptoaktivy a kterým se v té souvislosti stanovují povinnosti poskytovatelům a zprostředkovatelům platebních služeb a služeb souvisejících s kryptoaktivy.
Pokyny upřesňují určitá opatření z nařízení TFR, zejména stanovují faktory, které je třeba vzít v úvahu při zavádění účinných postupů pro zjišťování informací u převodů peněžních prostředků nebo kryptoaktiv a řízení rizik souvisejících s chybějícími nebo neúplnými informacemi o plátci, příjemci peněžních prostředků, původci či příjemci kryptoaktiv.
Pokyny nahradí ode dne 30. prosince 2024 společné obecné pokyny podle článku 25 nařízení (EU) 2015/847 k opatřením, která by měli poskytovatelé platebních služeb přijmout při zjišťování chybějících nebo neúplných informací o plátci nebo příjemci, a k postupům, které by měli zavést v případě převodu peněžních prostředků, u něhož chybí požadované informace (JC/GL/2017/16).
Plné znění pokynů Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 („Travel Rule Guidelines“) (EBA/GL/2024/11) (externí odkaz, v angličtině) zahrnuje rovněž prováděcí shrnutí, odůvodnění a doprovodné dokumenty (Executive Summary, Background and rationale, Accompanying documents).
Pokyny se použijí od 30. prosince 2024, což je i termín, ke kterému ČNB bude postupovat při výkonu dohledu v souladu s těmito pokyny.