Komentář ke statistice penzijních fondů

k 30. 6. 2024

Komentář k agregované sektorové rozvaze

Celková bilanční suma penzijních fondů k 30. 06. 2024 činila 621,8 mld. Kč. Oproti předchozímu čtvrtletí tato hodnota poklesla o 2,2 mld. Kč, čtvrtletní finanční transakce představovaly -0,6 mld. Kč. Ve srovnání se stejným obdobím loňského roku se bilanční suma meziročně zvýšila o 14 mld. Kč, což je nárůst o 2,3 %.

Nejvýznamněji se na struktuře majetku penzijních fondů se 72 % podílely dluhové cenné papíry, jejichž hodnota ke konci června činila 447,4 mld. Kč, což představuje oproti předchozímu čtvrtletí pokles o 8 mld. Kč. Z celkového objemu dluhopisů tvořily investice do vládních dluhopisů 407,1 mld. Kč a investice do dluhopisů měnových finančních institucí 21,7 mld. Kč. Z hlediska země emitenta jsou převážně zastoupeny dluhopisy emitované českými subjekty a jejich podíl na celkových držených dluhopisech se ve sledovaném období pohyboval mírně nad 91 %. Další významnější položkou na straně aktiv jsou vklady a poskytnuté úvěry, jejichž hodnota během sledovaného období poklesla na 98,5 mld. Kč, což představuje 15,8% podíl z celkových aktiv.

Ve sledovaném období došlo k nárůstu objemu majetkových cenných papírů o 7,6 mld. Kč na 69,6 mld. Kč, čtvrtletní finanční transakce pak činily 7 mld. Kč. Z celkového objemu majetkových cenných papírů tvořily 31,4 mld. Kč kótované akcie, 0,2 mld. Kč nekótované akcie a 38,1 mld. Kč akcie a podílové listy investičních fondů.

Na straně pasiv jsou nejvýznamnější položkou penzijní nároky, tedy výše kapitálu, který penzijní fond drží za účelem uspokojení budoucích penzijních nároků svých účastníků. Jejich výše k 30. 06. 2024 činila 591,9 mld. Kč, což je nárůst o 6,6 mld. Kč oproti předchozímu čtvrtletí a o 2,6 mld. Kč oproti stejnému období loňského roku.

Graf – Bilanční suma členěná podle položek aktiv

Zdroj: ARAD systém časových řad

Poznámky:

Penzijní fondy (PF) jsou účastnické nebo transformované fondy, jejichž majetek obhospodařuje penzijní společnost a jsou rezidenty České republiky.
Čistá hodnota finančních transakcí uskutečněných v daném čtvrtletí. Vypočteno jako rozdíl stavů očištěný o netransakční změny.
Časové řady zachycující vývoj statistiky penzijních fondů jsou dostupné v systému časových řad ARAD.